Top 10 des programmes de fidélité bancaires

Benefit a été nommé meilleur programme de fidélité en 2017-2019 par ICXC Loyalty Marketing, et a également été nommé meilleur plastique avec programme de récompense par le Frank Banking Reward Award 2019.Elle a honnêtement gagné ce titre par avantage et commodité. "Benefit" est disponible pour les voyageurs qui utilisent le plastique "Benefit of Travel". Il s'agit d'une carte Visa Signature qui offre des avantages supplémentaires à ses titulaires. Vous pouvez dépenser les points accumulés auprès des partenaires de la banque, dont les offres sont consultables sur le compte personnel de la banque.

Le programme de fidélité est avantageux si vous achetez des biens auprès de partenaires bancaires - le retour peut alors atteindre 30% En Russie, tout achat rapportera 1% de l'argent dépensé (5% s'il s'agissait de quelque chose de la catégorie Voyage). À l'étranger, un cashback de 3% est attaché à chaque achat, ce qui couvre plus que le taux de conversion des devises.

En plus du cashback, le programme de fidélité vous permet de bénéficier d'un service de conciergerie d'une banque, d'une assurance voyage, de retraits d'espèces gratuits dans tous les distributeurs automatiques de billets du monde jusqu'à 5 fois par mois, d'un tarif domestique pour les communications cellulaires même en itinérance internationale, d'un remise jusqu'à 35% sur la location de voiture, et autres privilèges pour les clients VIP. Et la maintenance de la carte peut facilement être effectuée gratuitement si vous conservez au moins 30 000 roubles dessus comme solde minimum.

Le programme de fidélité à succès Alfa Travel est conçu principalement pour les voyageurs fortunés et offre tous les privilèges et bonus disponibles aux clients VIP. Fonctionne lors de l'utilisation d'une carte avec le nom approprié. Vous avez le choix entre deux options de support en plastique : Premium et Regular.

Le remboursement maximum de 11 % est disponible pour la carte Premium si le client achète des biens et services sur le site Web du programme de fidélité (jusqu'à 9 % pour une carte ordinaire). Sur cette ressource, vous pouvez trouver des vols, des hôtels, etc.Les achats sur d'autres sites ou dans la vraie vie sont encouragés avec un retour jusqu'à 5% (jusqu'à 3% si la carte n'est pas "platine"). De plus, jusqu'à 7% sont également facturés sur le solde du compte, ce qui rend la carte rentable pour stocker de l'argent (de 70 à 300 000 roubles).

Le programme de miles vous permet d'accumuler des points autant que vous le souhaitez: ils ne s'épuisent pas, vous pourrez donc facilement économiser en quelques années pour acheter des billets n'importe où. Sur le site, vous pouvez acheter des billets pour plus de trois cents compagnies aériennes, et le prix d'achat diffère peu du prix moyen du marché. Les titulaires de carte ont droit à des réductions et à des cadeaux. La carte "Platinum" offre de nombreux privilèges pour voyager : emballage gratuit des bagages, accès aux salons VIP de l'aéroport, transferts, etc.

Tinkoff Bank est l'un des principaux organismes de crédit sur le marché financier russe, axé sur l'attraction de clients de différents niveaux. La banque propose plusieurs programmes de fidélité différents pour les voyageurs. Tous sont liés à certaines cartes bancaires, ce qui leur donne des opportunités supplémentaires.

Une telle abondance est pratique, car le client a le droit de choisir le programme qui lui convient le mieux. Le catalogue de la banque contient à la fois une carte générale avec le programme de fidélité All Airlines (jusqu'à 10% de remboursement lors de l'achat de billets sur le site Web de Tinkoff Bank), ainsi que des cartes co-marquées S7 et OneTwoTrip, conçues pour recevoir des remises et des bonus lorsque acheter des biens et des services sur certains sites Web ou auprès de compagnies aériennes spécifiques.

Toute variante d'un programme de fidélité mérite d'être évaluée, car son utilité sera différente pour chaque personne.Par exemple, si vous préférez voyager uniquement avec des avions S7, alors la carte correspondante (qui, en plus du cashback, donne au client l'accès aux soldes, aux salons d'affaires fermés et aux privilèges des clients préférés) vous sera plus utile que la carte universelle All Compagnies aériennes.

Le programme de fidélité Promsvyazbank est lié à la carte de crédit Double Cashback. Avec son aide, vous pouvez obtenir un remboursement allant jusqu'à 11% des fonds dépensés. Le remboursement implique un cashback jusqu'à 10% pour les achats en choisissant l'un des forfaits privilèges - "Loisir", "Auto" ou "Famille", ainsi que pour tout achat 1% et pour le remboursement de la dette de carte 1%.

En général, il s'agit d'un programme de fidélité standard avec un pourcentage de retour élevé. Son principal avantage est que l'argent est accumulé même pour rembourser les dettes envers la banque (seulement 1%, mais toujours agréable). Ceci est avantageux pour ceux qui ont une carte de crédit bancaire et remboursent leurs dettes. Ainsi, vous pouvez économiser un peu sur le prêt et réduire le taux annuel élevé.

L'inconvénient du programme de fidélité est que le cashback augmenté de 10% est conçu pour dépenser des fonds de crédit. Ainsi, une carte avec celle-ci ne convient pas à ceux qui préfèrent dépenser leurs propres fonds à partir de cartes de crédit. D'un autre côté, le cashback peut récupérer une partie du taux d'intérêt, ce qui est agréable et rentable.

Le programme de fidélité MAKS d'Otkritie Bank est disponible pour les utilisateurs des cartes Opencard et SVO Club. Elle suppose plusieurs avantages, dont une remise en argent jusqu'à 2,5 % sur tous les achats et jusqu'à 30 % sur les achats auprès des partenaires, une réduction de 20 % sur les hôtels et les billets, et une rentabilité accrue sur le compte My Piggy Bank. Le cashback standard se résume aux privilèges des partenaires.

Les points accumulés peuvent compenser des achats d'un montant de 1500 roubles. De plus, à titre de compensation, les opérations de paiement d'intérêts sur les prêts, de paiement de l'assurance de la carte et des notifications à ce sujet conviennent. Vous pouvez gérer le cashback dans l'application bancaire mobile ou dans votre compte bancaire Internet personnel.

Le programme de fidélité MAKS est l'un des cinq plus populaires et fréquemment utilisés selon la version du site Web Banki.ru. Jusqu'à l'été 2021, ses conditions étaient plus attractives, car il y avait une opportunité d'obtenir plus de cashback dans certaines catégories, mais même maintenant, ils semblent très dignes, bien qu'il soit peu probable qu'ils attirent de nouveaux clients vers la banque.

"Multibonus" de VTB Bank est un programme de fidélité unique, dans le cadre duquel vous pouvez accumuler des bonus ou des miles, ainsi que recevoir un véritable cashback en roubles, réduire le taux d'un prêt en espèces ou d'une hypothèque.Quel type de privilèges recevoir, le titulaire de carte choisit lui-même en connectant l'un des programmes supplémentaires - Voyage, Collection, Cashback ou Emprunteur. Vous pouvez changer de programme une fois par mois.

Le cashback standard pour les programmes qui impliquent de recevoir des bonus, des miles ou des roubles bonus n'est pas si important. Pour un montant allant jusqu'à 30 000 roubles par mois, ce sera 1%, jusqu'à 75 000 roubles - 1,5%. Mais pour les achats auprès de partenaires, dont la liste se trouve dans l'application mobile et dans votre compte personnel sur le site Web, vous pouvez retourner jusqu'à 20 %. La liste des offres les plus rentables est constamment mise à jour, vous devriez donc consulter plus souvent la page correspondante.

La récompense sous forme de bonus n'est versée que lorsque vous dépensez sur la carte à partir de 10 000 roubles. Les bonus sont valables 1 an à compter de la date d'inscription, mais si vous arrêtez d'utiliser la carte, ils expireront dans les six mois.

Le programme de bonus de la plus grande banque du pays "SberSpasibo", créé pour encourager les clients réguliers. C'est une sorte d'analogue du cashback, qui fonctionne sur certains sites. Live incarne l'expression "recevoir en remerciement": avec l'aide des bonus de la Sberbank, vous pouvez payer jusqu'à 99% du coût des marchandises.

Le programme de bonus "SberSpasibo" fonctionne avec la plupart des cartes de l'institution. Des bonus sont attribués aux personnes ayant adhéré au programme de fidélité et effectuant des achats auprès des banques partenaires. Elle a reçu quatre niveaux de privilèges, qui dépendent du niveau de dépenses et de l'activité du client. Pour chaque nouveau niveau, le client reçoit des opportunités supplémentaires : un rendement accru non seulement des partenaires, mais aussi de la banque elle-même.

Hélas, ces bonus ne peuvent pas être dépensés comme de l'argent ordinaire : ils doivent être échangés contre des réductions auprès de divers vendeurs de biens et services (généralement sur Internet, bien que dans la vraie vie certains magasins soient prêts à accepter des "merci"). Ce n'est qu'au plus haut niveau de privilèges que vous pouvez échanger des points de remerciement contre des roubles.

Un programme de fidélité pratique et abordable, idéal pour ceux qui utilisent les stations-service Gazpromneft. Disponible pour les clients qui ont émis une carte Autodrive Platinum. L'utilisation de cette carte de débit vous permettra de compter sur le statut de platine dans le programme On Our Way et de recevoir 2 bonus supplémentaires pour chaque litre de carburant rempli. De plus, 10% pour les achats dans les stations-service de la chaîne seront remboursés en cashback. De plus, 1 bonus est accordé pour 100 roubles de dépenses. D'autres cartes peuvent également participer au programme Along the Way, mais avec un statut différent. De plus, diverses promotions et super-offres des stations-service Gazpromneft deviennent disponibles pour les participants au programme de fidélité : bonus supplémentaires, événements intéressants, tirages au sort et bien plus encore.

La participation au programme de fidélité vous permet d'acheter non seulement du carburant ou des produits et services automobiles avec les bonus reçus. Les points accumulés peuvent être dépensés dans les stations-service Gazpromneft pour tous les biens et services proposés par ce point de vente particulier. Les bonus sont en mesure de payer la totalité de l'achat en une seule fois ou une partie de celui-ci.

Hélas, le programme de fidélité n'est lié qu'aux stations-service Gazpromneft. Par conséquent, il ne conviendra pas aux conducteurs qui préfèrent d'autres stations-service. Cependant, si peu importe où faire le plein et que les avantages des cartes Gazprombank et du programme de fidélité On the Way On Our Way sont attrayants, vous devez faire attention à cette option.

Rosgosstrakh se positionne comme une banque pour automobilistes et ce ne sont pas que des mots. Elle propose un programme de fidélité plutôt attractif pour les passionnés d'automobiles prêts à émettre ici une Road Card à débit. L'un des privilèges est un cashback élevé. Dans la catégorie "Auto", qui comprend les frais de pièces détachées, d'entretien et de lavage de la voiture, les péages, le montage des pneus et la location de la voiture, ce sera 10%, mais c'est pour une promotion valable jusqu'au 31/12/2021, puis 5% , ce qui n'est pas mal non plus. Un remboursement de 4 % s'applique aux catégories "Station-service", "Alimentation" et divertissement.

La banque dispose également d'une carte de débit Turbo Drive, qui peut être obtenue auprès des concessionnaires automobiles. À l'avenir, pour payer leurs services, vous pourrez obtenir une remise en argent de 10 %. De plus, il existe des 5% standard dans la catégorie "Auto".

Chaque porteur de carte peut également se connecter au programme My Road. Cela permettra pour seulement 155 roubles par mois de compter sur des conseils juridiques et techniques, une assistance en cas d'accident et des services de dépanneuse.De plus, pour 99 roubles par mois, vous pouvez vous connecter au programme Active Life, qui donne accès aux services de télémédecine.

Le programme de fidélité proposé par Unicreditbank aux utilisateurs d'AutoCard vous permettra de récupérer de 5 à 10% pour le paiement des services de taxi et d'autopartage, des parkings et des routes à péage, ainsi que des frais de station-service. Le même montant sera restitué en cashback même pour les transports en commun. 5 ou 10% seront retournés sous forme de bonus en fonction du montant dépensé sur la carte. S'ils dépassent 50 000 roubles, le cashback sera impressionnant de 10 %. Il est également agréable que le reste de la dépense fournisse également un remboursement, quoique minime, seulement 1 %.

Ce sont loin de tous les avantages offerts par le programme de fidélité aux utilisateurs d'Autocard. Un autre avantage est le Driver's Package. Il implique la possibilité d'obtenir gratuitement des conseils juridiques et techniques, une assistance en cas d'accident, y compris le paiement d'un taxi, l'ouverture des portes et le démarrage du moteur. Des remises supplémentaires sont également disponibles pour les utilisateurs de plastique, par exemple, 10% pour le loyer dans Yandex.Drive et le carburant dans Yandex.Navigator.

En général, l'offre est très attractive, si vous ne tenez pas compte de la nuance qu'elle est valable avec une carte de crédit et uniquement si vous l'utilisez. Le plastique n'est entretenu gratuitement que la première année, puis uniquement pour un certain nombre de clients, son coût sera alors de 1990 roubles. La limite de crédit est autorisée jusqu'à 3 000 000 de roubles.